Créée en octobre 2006, Monabanq est une banque en ligne française qui a aujourd’hui la cote auprès des particuliers. Filiale du Crédit Mutuel Alliance Fédérale, elle constitue en effet la première banque digitale accessible sans condition de revenus. Elle propose en plus une large gamme de produits et services adaptés aux besoins de ses clients. À cela s’ajoute une tarification claire et particulièrement avantageuse. Cerise sur le gâteau, l’ouverture d’un compte de particulier auprès de Monabanq est un véritable jeu d’enfant.
Monabanq : pour qui ?
Plaçant « les gens avant l’argent », Monabanq s’adresse aux particuliers : chômeurs, étudiants, retraités, jeunes… Et ce, peu importe leur niveau de revenu ou d’épargne, leur profession et leur condition physique. C’est d’ailleurs la première banque en ligne à proposer un compte courant sans condition de revenus. Mais également la première banque digitale à fournir un dispositif approprié à ses clients et prospects sourds ou malentendants. Elle permet ainsi à ces derniers de bénéficier d’un service gratuit via la plateforme DEAFI depuis 2017. Accessible à tous, le compte courant Monabanq se révèle également libre et sans engagement. De fait, vous n’avez aucune obligation de domicilier et de verser mensuellement vos revenus auprès de la banque en ligne.
À noter que parmi les quelque 320 000 clients de Monabanq, l’on recense aussi bien des particuliers que des microentrepreneurs.
Quels sont les avantages de Monabanq ?
C’est indéniable ! Monabanq fait partie des banques en ligne pour particuliers les plus intéressantes actuellement. Ayant comme valeurs la transparence, l’accessibilité et l’innovation, cette banque digitale présente effectivement de nombreux avantages. Elle peut en outre s’appuyer sur la solidité, l’expérience et le savoir-faire du Crédit Mutuel.
Mobilité bancaire garantie
En tant que banque en ligne, Monabanq permet à ses clients de suivre et de gérer leur compte courant en temps réel. Cela, de manière simple et pratique, avec un maximum de sécurité et à tout moment grâce à son application mobile. Compatible iOS et Android, cette application séduit par son ergonomie et la facilité d’utilisation. Téléchargeable gratuitement, elle est d’ailleurs très bien notée sur Google Play et App Store. Mais encore, pour accéder à son compte courant, plusieurs options sont possibles. Empreinte digitale, reconnaissance faciale, code d’accès, il n’y a pas de solutions plus efficaces pour une connexion sécurisée.
Et cela ne s’arrête pas là ! L’application mobile de Monabanq simplifie aussi la vie de ses utilisateurs en leur permettant de :
- Consulter leur compte (solde, épargne, crédit, historique de transactions…) et les actualités concernant les opérations courantes
- Gérer les options de leurs cartes bancaires (paramétrage et contrôle continu des plafonds d’achat et de retrait)
- Géolocaliser rapidement les distributeurs et agences partenaires CIC
- Partager leurs documents (relevés, RIB…) par SMS, email ou WhatsApp
Par ailleurs, cette application intuitive intègre un outil de gestion budgétaire. Ce qui permet entre autres de suivre l’évolution de ses revenus et dépenses ainsi que de catégoriser les opérations avec un tableau de bord complet.
Service client qualifié et de qualité
Très soucieuse du bien-être de ses clients, Monabanq met un point d’honneur à répondre à leurs besoins et leurs interrogations. C’est pourquoi elle met à disposition des particuliers un service client à l’écoute. Maintes fois récompensé, ce service clientèle promet en plus un suivi de qualité. D’autant que les conseillers sont facilement joignables via différents canaux :
- Téléphone
- Chat
- Réseaux sociaux (Twitter et Facebook)
En ce qui concerne la disponibilité, il est possible de joindre le service client 6 jours sur 7. Et ce, de 8 h à 21 h en semaine et jusqu’à 16 h le samedi.
Bon à savoir
Monabanq a remporté le prix du « Service Client de l’Année » (2018, 2019 et 2020) dans la catégorie Banque en ligne.
Accompagnement sur mesure
Toujours dans le souci de satisfaire ses clients, Monabanq les accompagne dans leurs démarches au quotidien. Plus qu’une simple banque en ligne, elle les aide aussi tout au long du processus de changement de banque. Ses conseillers sont entièrement à leur service pour les guider.
Compte courant Monabanq : un panel de services bancaires à la clé !
En ouvrant un compte courant chez Monabanq, vous pouvez bien évidemment disposer d’une carte bancaire Visa. Toutefois, rien ne vous empêche d’opter pour un compte bancaire individuel sans carte. Quoi qu’il en soit, trois possibilités s’offrent à vous pour le choix de votre carte bancaire. À savoir la carte Visa Classic, Visa Premier et Visa On Line (CAS).
Outre la carte Visa, comptez également sur un large éventail de services bancaires gratuits :
- Opérations courantes (retraits d’espèces, dépôts de chèques et d’espèces, virements dans l’Espace Économique Européen…)
- Alertes SMS ou email (mouvements, solde, virements…)
- Opposition sur la carte bancaire, sur les chèques et à un prélèvement
- Bordereau numérique
- Réédition d’une nouvelle carte et d’un nouveau chéquier
- Coaching budgétaire en matière d’épargne
- Aide au remplissage d’une déclaration d’impôts
- Carte épargne
- Modification temporaire des plafonds de retrait ou de paiement
- Tenue de compte, mais uniquement pour les clients de moins de 18 ans et ceux qui détiennent une carte de paiement
Selon l’offre souscrite, vous pouvez aussi bénéficier de certains services exclusifs :
- Assurances (achats en ligne, vol de mobile, perte des papiers d’identité…)
- Virements à l’étranger (hors de l’EEE)
- Rétrocession des agios si ceux-ci sont supérieurs à 3 € par trimestre
Bon à savoir
Monabanq permet l’ouverture d’un compte joint.
Les produits et offres de la banque en ligne pour les particuliers
Chez Monabanq, les particuliers ont le choix entre deux offres :
- Le Compte Tout Compris
- L’offre Premium
À cela s’ajoutent des produits bancaires des plus intéressants comme l’épargne, le crédit, l’assurance ou encore le placement. Ainsi, en matière d’épargne, le choix ne manque pas. Livret A, Livret de Développement Durable et Solidaire (LDDS), Livret Croissance, Livret d’Épargne Monabanq, c’est selon les besoins et les attentes de chacun. De même, en ce qui concerne le crédit, il y en a pour toutes les exigences :
- Crédit renouvelable
- Crédit amortissable : auto-moto, travaux, autres projets personnels
Pour ce qui est de l’assurance, là encore, il y a l’embarras du choix : habitation, santé, perte d’emploi, décès et automobile. Que demander de mieux pour protéger comme il faut sa famille et ses biens ! Quant au placement, plusieurs options sont envisageables : assurance-vie, plan épargne actions (PEA) et compte titre. Pour couronner le tout, Monabanq dispose aussi d’une offre spécialement dédiée aux jeunes. La banque en ligne propose dès lors 3 produits à ses jeunes clients :
- Compte chèque pour les 16-18 ans
- Compte épargne pour les moins de 18 ans
- Livret Jeune pour les 12-18 ans et 18-25 ans
À noter qu’un crédit immobilier va bientôt être disponible dans l’offre de prêt pour particuliers de Monabanq.
Qu’en est-il de ses tarifs ?
Il va sans dire que chez Monabanq, le tarif varie en fonction de l’offre à laquelle vous avez souscrit :
- Compte Tout Compris
- Sans carte, Carte Visa Classic ou On Line : 2 € par mois
- Carte Visa Premier : 5 € par mois
- Offre Premium
- Carte Visa Classic ou On Line : 6 € par mois
- Carte Visa Premier : 9 € par mois
En outre, si la plupart des services que la banque en ligne sont gratuits, d’autres sont payants :
- Frais de tenue de compte : 2 € par mois
- Commission d’intervention : 8 € par opération
- Duplicata de relevé de compte : 12 €
- Etc.
À noter que Monabanq offre régulièrement une prime de bienvenue allant jusqu’à 120 € pour ses nouveaux clients.
Particuliers : comment ouvrir un compte chez Monabanq ?
Ouvrir un compte bancaire en ligne chez Monabanq n’est pas une démarche compliquée. En effet, il suffit de suivre les étapes ci-après :
- Choisir le compte courant à ouvrir (Compte Tout Compris ou Compte avec option premium, compte individuel ou compte joint)
- Compléter le formulaire de souscription associé à l’offre choisie
- Transmettre les justificatifs demandés
- Pièce d’identité valide
- Justificatif de domicile de moins de 3 mois
- Justificatif de revenus
- RIB d’un compte en zone euro pour les personnes majeures
- Contrat de compte joint (à envoyer par courrier)
Pour valider l’ouverture de son compte courant chez Monabanq, il convient en outre d’effectuer un dépôt initial minimum de 150 € (800 € au maximum).
Les autres banques en ligne pour particuliers
On dénombre de nombreuses banques en ligne en France. Parmi les meilleures, nous pouvons citer :